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Compliance
Compliance en un pago provider covers three separate rulebooks. Regulatory obligations apply first, en onboarding: Conozca un su cliente (KYC) verification de el comercio, its directors y its beneficial owners, verificación de sanciones, y monitoreo ese does no stop en approval. Red de tarjetas rules govern reembolsos versus voids, receipt content, contracargo response deadlines y surcharging conditions; they come desde el networks rather than el processor, so no provider puede waive them. PCI DSS es el third — un contractual seguridad standard, renewed annually, scoped por cómo tarjeta data moves mediante su systems.
- Conozca un su cliente (KYC) en onboarding
- Monitoreo does no stop en approval
- Restricted y prohibited categories
- Red de tarjetas rules son no el processor’s
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API request
POST /v1/payments
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"amount": 24900,
"currency": "USD",
"capture": true,
"metadata": { "order_id": "4821" }
}Response
Click "Send request" to see the API response
Processing payment…
201 Created
{ "id": "pay_7xK2m", "status": "approved", "amount": 24900 }Demonstration data only
En detail
Conozca un su cliente (KYC) en onboarding
Comercio identity, beneficial ownership y verificación de sanciones, applied during alta de comercios as required de regulated pago providers. Having el documents ready es el single biggest factor en cómo fast una cuenta opens.
Monitoreo does no stop en approval
UN material change en qué un comercio sells, dónde it ships o cómo much it processes puede trigger un further review, because el obligation es a keep el understanding de un comerciante current.
Restricted y prohibited categories
Some activities cannot ser supported por any pago provider, y others require additional review. El acceptable use policy sets out illegal transacciones, fraud facilitation y restricted comerciante categories.
Red de tarjetas rules son no el processor’s
Reembolso versus anulación, receipt content, contracargo response deadlines y surcharging conditions come desde Visa, Mastercard, Amex y Débito con PIN. UN provider puede explain them y cannot waive them.
PCI DSS es contractual, no statutory
It es un seguridad standard imposed mediante red de tarjetas agreements, renewed annually por attestation, y scoped por cómo tarjeta data moves mediante su own systems rather than por su industry.
Documentation published, no requested
El KYC policy, acceptable use policy, Privacidad policy, data procesamiento addendum, subprocessors page y vulnerability revelación de información route son published pages un reviewer puede read antes de contacting anyone. Section 9 de ese page publishes el register naming el subprocessors it evidences y sets out el route para obtaining el current full list.
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Términos, Privacidad, KYC, reembolsos y el rest de el policy set.
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Questions about Compliance
Puede I add un recargo por tarjeta a tarjeta pagos?
Solo dónde el network rules y el law dónde el sale happens permit it. El amount cannot exceed el lesser de su cost de acceptance y el cap el network rules impose, cannot ser applied a Débito con PIN, que may no ser surcharged en all, has a ser disclosed antes de el cliente authorizes la transacción y shown as un separate line en el receipt, y any advance notice el rules require has a ser given. Surcharging es restricted o prohibited en some places usted may sell, including Québec under protección del consumidor law. UN discount para cash es no un recargo por tarjeta.
Cómo do I find out whether my type de comercio puede ser supported?
El acceptable use policy sets out prohibited activities y restricted categories. Dónde usted son no certain su comercio falls outside it, o dónde un actividad comercial restringida needs approval, send el question a [email protected] antes de el first transacción rather than después de it. Approval sought afterwards es un much worse conversation para everyone.
Qué documents will ser asked para en onboarding?
Legal y operating name, número de empresa canadiense (BN), incorporation y ownership documents, addresses, el identity de directors y beneficial owners, government identification dónde verification requires it, y el procesamiento profile de el comercio. Anti-money-laundering law y el red de tarjetas rules require un pago provider a verify quién it es onboarding, que es why el list es no negotiable.
Que Privacidad law applies, y qué does it mean para my records?
Privacidad es governed por applicable federal Privacidad law, y por el state Privacidad legislation ese applies dónde el comercio operates. It también means some records survive un deletion request: identity y onboarding records son retained para el period anti-money-laundering legislation requires de un entidad obligada un reportar, y disputa evidence es retained under el red de tarjetas rules.
Qué es el difference entre un anulación y un reembolso?
UN anulación cancels un authorized transacción antes de el lote settles, so it never posts a el titular de la tarjeta’s estado de cuenta y no money moves. UN reembolso returns money en una transacción ese has already settled y appears as un separate credit. Que one es available depends en dónde la transacción sits relative a cierre de lote, que es why un question ese looks financial turns out a ser Acerca de terminal timing.
Nosotros son un platform onboarding nuestro own sellers — whose obligation es el verification?
Under un platform model su application onboards sub-comerciantes onto connected cuentas y controls el experience, while RapidCents collects el Conozca un su cliente (KYC) documents y surfaces verification status. El verification itself es RapidCents’ obligation. Qué su application must no do es route comercio ese el acceptable use policy excludes.
Take the next step
Talk a un RapidCents specialist
RapidCents Análisis de comisiones reads un estado de cuenta de procesamiento y shows intercambio interbancario separately desde el markup. Upload un estado de cuenta para un instant breakdown, o open una cuenta de comerciante y start accepting pagos en one cuenta.
- No obligation
- Payment specialists, not a call centre
- Secure statement upload
